本文源自:中国银行保险报
CFA Institute（特许金融分析师协会）日前发布《2022年全球投资者信任度调查报告》（以下简称《报告》）。《报告》显示，全球范围内的投资者对金融服务的信任达到了历史新高。与多数地区相比，中国投资者更加信任金融服务，更相信智能投资顾问，也非常重视投资顾问或对象的价值认同。
该调查报告每两年发布一次，此次报告覆盖全球15个市场，由CFA Institute联手领先金融服务咨询公司Greenwich Associates共同完成。调查针对全球3588名散户投资者和976名机构投资者，其中包括来自中国的200名散户投资者和79名机构投资者。
中国投资者更信任金融服务
《报告》显示，在中国市场，金融投资者对金融服务信任水平达76％，位于全球第三位。排名前两位的分别为印度（83％）和阿联酋（78％）。
《报告》指出五个推动金融服务业信任度上升的因素：强劲的市场表现、缩减的服务费用、技术提升的信息透明度、更便捷的市场进入方式、新型的个性化产品。
《报告》强调，技术应用的增加改善了进入金融市场和获取信息的方式，从而简化了投资流程，这已成为主要的信任因素。一半的散户投资者和超过80％的机构投资者表示，科技的普及提高了他们对投资顾问或资产管理人的信任。
中国投资者偏好智能投顾
近年来，技术对于增强金融服务业信任度的作用持续提升。这一现象在中国市场表现得更加突出。《报告》发现，有更多（56％）的投资者认为使用技术工具而非人工顾问来实施投资策略将在3年内变得更为重要。这一比例在中国市场达到68％。
与此同时，全球范围74％的散户投资者更加相信人工顾问的建议，但这一比例在中国最低（34％），是唯一不足半数的市场。有20％的中国散户投资者选择相信智能投顾，另有46％的中国投资者认为二者皆可。两项占比均远高于其他市场。
中国投资者看重顾问的价值认同
《报告》提出，个性化的产品或服务对于投资者的吸引力日益显现。ESG（环境、社会和公司治理）投资的增长提高了金融服务的信任度。其中，散户投资者投资ESG战略的主要动机是表达个人价值观，注重投资对环境或社会有积极影响的公司，气候变化和清洁能源是他们最优先考虑的问题；机构投资者则专注数据保护和隐私，以及可持续供应链管理。
除产品外，与投资顾问的关系也对投资者的信任度有着关键影响。在全球范围内，40％的散户投资者认为与自己的投资顾问价值观相同至关重要。这种情绪在中国市场最为强烈，有74％的中国投资者认为共同价值观非常重要。