“做兼职吗？日入过千、努力过万的那种”“坐地收钱！只需提供银行卡”……这些噱头十足的兼职小广告，经常出现在群里。面对诱惑，总有人为之心动。其实，诱人的小广告背后，有可能隐藏的是一条“跑分”洗钱产业链。
举家作案，黄某水一家五口被警方一锅端。
今年4月中旬以来，玉州刑侦大队陆续接到市公安局相关部门转办的关于“跑分”平台诈骗的违法犯罪线索。接报后，玉州分局经缜密研判后，从刑侦大队及各辖区派出所抽调警力对这些窝点线索进行分批集中收网。截至4月30日，共打掉涉嫌“跑分”的电信诈骗窝点12个，案件涉案资金流水超亿元。共抓获犯罪嫌疑人29人，扣押涉案电脑19台、手机184部、银行卡272张、U盾185个、POS机7台、现金37300元，冻结账户资金100多万元。
有利可图，明知违法仍心存侥幸
4月18日，玉州刑侦大队接到线索称辖区某小区有涉嫌“跑分”的窝点。接报后，刑侦大队开展收网行动。
当天，在市公安局相关部门的协助下，刑侦大队民警在该小区一栋701房和玉州区教育西路25米街(俗称）附近抓获了犯罪嫌疑人陶某某、庞某某。
经初步审讯，陶某某供述已经将作案工具转移到其姐姐陶某处。掌握该线索后，民警立即出击，在教育西路某出租房4楼成功将涉案嫌疑人陶某抓获，缴获银行卡47张、U盾7个、手机10部、手提电脑1台、电脑主机2台、账本3本、POS机1台、现金35100元。
经审讯，嫌疑人陶某等人供述，他们自2020年10月开始从事“跑分”洗钱活动，平均每天的流水都在七八十万元之间，每人每月报酬4000元至8000元。见有利有图，陶某等人明知这样做是违法犯罪，还是心存侥幸继续作案。
陶某等人的作案模式是：通过手机下载一个Telegram APP（俗称“纸飞机”）聊天软件并加入上家建立的一个聊天群，当上线将一批“银行卡账号+转账数额”的数字组合发到群里，再把钱打到他们提供的各自办理或向别人购买的银行卡账号时，他们即时通过手机银行（绑定银行卡）或者电脑网上银行（有些银行转账需要U盾）按照上家的要求将钱转入指定账户。转账成功后，陶某等人将转账截图发到聊天群，就算完成一次交易。上线以交易成功订单数给他们结账。
目前，陶某等人已被刑事拘留，案件的深挖工作还在进行中。
举家作案，一家五口被一锅端
4月23日，玉林市公安局玉州分局刑侦大队接到上级转办线索称，玉州区金港路某小区有一个涉嫌“跑分”的电信诈骗窝点。接报后，刑侦大队立即组织警力对线索进行跟进。经初步摸排，该窝点有违法犯罪嫌疑人5人。
因窝点涉案人员较多，如果处置不当容易打草惊蛇。为确保成功收网，民警对涉案窝点附近地形进行踩点，结合现场情况，经缜密研判之后，于23日18时进行收网行动，成功将窝点一举端掉，抓获犯罪嫌疑人5名（2男3女），收缴电脑主机1台、笔记本电脑2台、手机38部、银行卡39张、K宝15个、记账本6本、现金20393元。
经查，该窝点以黄某水为首，嫌疑人有黄某水的儿子黄某龙、黄某水的女朋友唐某惠，唐某惠的两个女儿吕某玲、吕某梅，可谓是举家作案被一锅端。
经审讯得知，黄某水等人2021年4月初开始利用银行卡转账“跑分”（洗黑钱），黄某水是负责人，黄某龙、吕某梅、吕某玲帮其工作，唐某惠负责收集银行卡。作案用的银行卡和手机大部分由上家提供，上家不会跟下线见面。他们每天用上家提供的手机登录某指定聊天软件，根据指令，将上家转账过来的钱再分别转入指定账户。上家会在每天凌晨零时结算一天“跑分”的佣金，黄某水作为负责人，黄某龙、吕某梅、吕某玲负责操作转账。所得佣金黄某水占一半，黄某龙等3人按照实际操作来分钱，每周结算一次。民警通过黄某水的账本及手机转账记录初步测算，自4月5日以来，黄某水大概获利52万元。
在“跑分”过程中，有些银行卡因涉嫌违法被冻结，黄某水需要不断找到新卡接替，他购买他人银行卡，从拿到卡开始，只要卡能正常使用，每张卡每个月他通过手机转账给卡主5000元或3000元好处费。
目前，黄某水等人已被刑事拘留，案件正在进一步深挖推进当中。
警方提醒：勿为小利出售银行卡 勿为一时利益误入歧途
据了解，“跑分”洗钱就是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量涉诈资金流向境外的违法犯罪活动。
对于“跑分”洗钱犯罪活动，玉州警方始终保持严打高压态势，全面落实防控各项措施，努力构建“全警反诈、全民反诈、全社会反诈”新格局，全力压控发案，24小时轮班通过电话劝阻、短信劝阻、上门劝阻等方式对正在被骗群众开展劝阻，切实增强广大群众对电信网络新型违法犯罪的识别能力和防范能力。对辖区内涉诈突出问题，有针对性地对“两卡”开展“清存量、控增量”工作，全力堵塞行业漏洞。全面做好追赃挽损工作，并抽调警力成立工作专班，实时对电诈案件线索进行深入分析追踪。同时，严格落实涉诈重点人员管控措施，严厉打击非法偷渡从事违法犯罪行为。
经查，绝大多数犯罪嫌疑人明知这样做是违法犯罪，但是在金钱诱惑面前都心存侥幸。法网恢恢疏而不漏，警方提醒广大群众，切勿因眼前小利而出售、出借个人银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为犯罪“帮凶”，还将被依法追究法律责任。为一时利益选择了错误的生财“捷径”，必定要承担法律责任，最终得不偿失。
（记者 陈凤秀 通讯员 王晓丹）
原标题：玉州警方打掉12个“跑分”洗钱窝点 涉案金额超亿元，抓获犯罪嫌疑人29人